“小目标”提前完成信银理财家族信托 投顾业务整体规模超200亿

2021-10-15 16:19

笔者近日获悉,作为业内首批布局家族信托投顾业务“赛道”的银行理财子公司,信银理财家族信托投顾业务规模已超200亿元,近600位客户聘任信银理财为家族信托投资顾问。

信银理财相关负责人认为,资管行业正加速步入高质量发展阶段:旧秩序已打破,新格局正重塑。资管机构之间的竞争也将聚焦于财富增值管理。“信银理财家族信托投顾业务提前3个月完成200亿元‘小目标’,得益于我们提前布局的先发优势,也顺应了行业发展的客观趋势。”

专家表示,麦肯锡最新数据显示,截至2020年底,以个人金融资产计算,中国已成为全球第二大财富管理市场、第二大在岸私人银行市场。预计到2025年,中国财富管理市场规模有望突破330万亿元人民币。中国居民财富及高净值人群数量的快速增长,为我国财富管理市场奠定了百万亿级的市场空间。与此同时,中国金融资产配置结构显著优化、投资者风险承担意愿和能力提升、金融与科技深度融合等积极因素,也为我国财富管理行业发展开启了新的想象空间。

在这一背景下,我国家族信托在高净值人群中的渗透率逐渐增强,业内普遍认为,这一细分市场潜力巨大。2020年,全行业家族信托规模已经超过2000亿元,委托资产管理规模较2020年初增长80%。国内家族信托发展呈现出前所未有的井喷之势,私人银行、信托、券商以及财富公司均在排兵布阵,已然成为领先资管机构的“必争之地”。

在财富管理业务战略方面,家族信托作为财富管理皇冠上的明珠,也是信银理财发展的重点方向之一。借助理财子公司的投资顾问牌照,信银理财将充分发挥银行系财富管理平台优势,凝聚中信集团内外部头部机构,为客户提供最优质的服务和最丰富的产品。保守估计,今年信银理财整体家族信托投顾管理规模将超200亿元。

信银理财负责人表述,自成立之日起,信银理财就聚焦普惠金融服务和高净值客户服务两条主线,并聚力打造以投顾服务为主要特色的财富管理能力。2021年6月,信银理财正式开启从产品到服务的升级——家族信托投资顾问服务,打造一站式的开放投资平台。在该交易架构下,信银理财为家族信托的资金运作提供专业的投资建议,根据委托人不同风险偏好进行定制化建议,投资范围不仅包含信银理财主动管理的产品,还包含中信证券、高瓴等知名机构管理的产品,实现真正全市场配置。

尤其值得一提的是,因涉及银行端、信托公司端等多方流程、数据的复杂对接,国内家族信托领域数字化程度普遍不高,纸质文件、线下交互仍是常态。信银理财在展业前即启动业务建模,并同步开发业务系统。该系统投入使用后,营销和服务成本将大幅降低。特别针对多家金融机构交互业务数据这一痛点,在母行中信银行技术支持下,信银理财创造性地将区块链技术引入机构间家托数据交互中,实现了该领域的技术性创新。

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